葫芦岛要闻 国内 国际 招聘 找房 找车 二手 网上民生 滨城摄友 拍客 视频 名人 网上数字报
美丽葫芦岛 体育 娱乐 旅游 健康 吃住 家装 县区新闻 收藏休闲 驴友 图片 名企 手机客户端
新闻热线:0429-3152208  3115493 美丽中国 千城联播
您现在的位置:首页>> 热点舆情 > >正文

坚守底线要求严防金融犯罪

特约评论员 李雄辉
 
  1月21日,习近平总书记在省部级主要领导干部坚持底线思维着力防范化解重大风险专题研讨班开班式上发表重要讲话指出,“要坚持保障合法权益和打击违法犯罪两手都要硬、都要快。对涉众型经济案件受损群体,要坚持把防范打击犯罪同化解风险、维护稳定统筹起来,做好控赃控人、资产返还、教育疏导等工作。”1月30日,最高人民法院、最高人民检察院、公安部印发施行《关于办理非法集资刑事案件若干问题的意见》,为依法惩治非法吸收公众存款、集资诈骗等非法集资犯罪活动,维护国家金融管理秩序,保护公民、法人和其他组织合法权益,提供了法律遵循。
  近年来,随着资本市场、金融市场的快速发展,涉众型经济犯罪案件高发频发,防范和处置非法集资等金融犯罪形势日益严峻。党中央国务院对此高度关注,从体制改革、制度设计和政策实践上严控金融风险。2015年10月,国务院发布《关于进一步做好防范和处置非法集资工作的意见》(国发[2015]59号)。随后,中国证监会、公安部针对证券、基金行业的违规违法和犯罪问题开展了集中清理整顿和处置打击,效果明显。
 
  整体而言,近年来涉及到证券和基金行业的刑事案件使社会大众遭受损失,给行业发展带来了负面影响。如何解决证券和基金投资的不规范运作,杜绝以证券投资和私募基金为名非法集资、诈骗等问题,是保护社会公众、保护中小投资者的重要课题,也是监管的难题。对证券业务经营者和基金管理人而言,应该充分认清正常的业务运营与刑事犯罪的界限,依法合规经营。尤其是私募基金监管提出了向合格投资者募集、非公开募集、禁止保底保收益等底线要求,违反这些底线要求,就极易滑向非法集资刑事犯罪的深渊。
  非法集资案件主要包括非法吸收公众存款和集资诈骗两大类。通常,违反国家金融管理法律规定,向社会公众(包括单位和个人)吸收资金的行为,同时符合以下四个条件即属于“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”:(1)未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金;(2)通过媒体、推介会、传单、手机短信微信等途径向社会公开宣传;(3)承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报;(4)向社会公众即社会不特定对象吸收资金。从这四个条件看出,坚守私募投资基金非公开方式向合格投资者募集、不承诺保本保收益的底线要求,是防范走向非法集资犯罪的有效方式。
 
  以非法占有为目的,使用诈骗方法非法集资的,构成集资诈骗罪。主要表现形式有:(1)集资后不用于生产经营活动或者用于生产经营活动与筹集资金规模明显不成比例,致使集资款不能返还的;(2)肆意挥霍集资款,致使集资款不能返还的;(3)携带集资款逃匿的;(4)将集资款用于违法犯罪活动的;(5)抽逃、转移资金,隐匿财产,逃避返还资金的;(6)隐匿、销毁账目,或者搞假破产、假倒闭,逃避返还资金的;(7)拒不交代资金去向,逃避返还资金的;(8)其他可以认定非法占有目的的情形。
 
  当前,非法集资作为新的涉众型金融犯罪,涉案领域增多,有的案件还涉及房产销售、林权转让和管护、代(租)种植养殖、商品回购和寄存代售等产经领域。作案方式花样翻新,有的以虚假转让股权和发售虚构债券、虚假销售保险、发售虚构基金、委托理财、非法经营、虚假广告等方式非法吸收资金,隐蔽性更强。北上广深一线城市金融集聚区案件集中暴露,并有向中西部中心城市扩散蔓延趋势。
 
  防范和打击非法集资等金融犯罪,要坚持两手抓,两手都要硬、都要快。监管部门和政法机关要协同配合,严格执法、公正司法,不放过一名罪犯,不冤枉一个好人,真正实现执法和司法工作坚持以人民为中心的首要目标。